Casos de éxito, área de riesgos: solución corporativa SEGAR para un grupo de entidades
El cliente:
Es uno de los grupos que concentra a más entidades en el sector de las cajas de ahorro, generando importantes economías de escala, los servicios de IT. Esta presente prácticamente en la totalidad del territorio nacional y en global tiene una red de 1000 oficinas y más de un millón de clientes.
El desafío:
Hacer frente a las nuevas directrices regulatorias del Banco de España según el acuerdo de Basilea II, que afectan al departamento del seguimiento del riesgo.
Detectar, analizar, calificar y resolver, de acuerdo con la normativa establecida, los riesgos de mayor impacto, debiendo para ello adoptar soluciones competitivas que permitieran realizar eficientemente la gestión del riesgo.
Agilizar y optimizar los procesos de prevención y seguimiento en el ámbito del riesgo de crédito, integrando todo el entorno tecnológico, garantizando el cumplimiento de los objetivos de productividad y efectividad requeridos por la entidad.
La solución:
Implementar una solución común, SEGAR, que partiera de un estándar eficiente y óptimo, de fácil
adaptación de acuerdo a los requerimientos funcionales y de negocio de cada una de las entidades y
a la vez diera respuesta a todo el grupo.
Implementar e integrar la solución en cada una de las arquitecturas y sistemas, ya que a
pesar de compartir la plataforma de core banking cada cliente mantenía ciertas particularidades
propias; el proceso de asignación, distribución y reparto de los expedientes entre los gestores de
los departamentos, etc.
Integrar la información relacionada con la gestión del riesgo en el sistema de datos común de
la entidad, así como la accesibilidad a cualquier departamento que interactuase con riesgos.
Ofrecer un conjunto de funcionalidades estándar, pudiendo reaprovechar al 100% la totalidad
de las operaciones para la detección de los riesgos, la obtención y carga de la información
(interna o externa) requerida para el análisis, los procesos de negocio necesarios para la
calificación de los riesgos, así como aquellos procesos encargados de controlar automáticamente el
cálculo de los plazos para la revisión de las calificaciones, etc.
El beneficio:
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Mejorar los ratios de productividad y eficiencia del área del seguimiento de riesgo.
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Reducción sensiblemente los costes económicos y los tiempos de implantación, a la vez que se solventaron las necesidades funcionales específicas de cada entidad.
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Contribuir a la mejora del dimensionamiento flexible y escalable de los departamentos de seguimiento de las diferentes entidades, permitiendo a la dirección de cada una la aplicación de nuevas estrategias de revisión en función de los cambios en la composición de los riesgos más sensibles.
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Automatización en la creación de expedientes de seguimiento en base a parámetros e indicadores de riesgo prefijados, la asignación y distribución automatizada de documentación entre los diferentes gestores, etc.
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Reducción del número de consultas, el coste asociado a ellas y el tiempo dedicado por los analistas de riesgo por operación, mediante el interfaz de gestión único de SEGAR que integra la totalidad de los accesos a datos y fuentes de información (internas y externas) necesarias.
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