Entidad financiera de ámbito nacional
CASO 1
Objetivo principal:
Elaborar el conjunto de las reglas y a través de la orquestación de procesos
para el control y
seguimiento del riesgo desde el departamento de Riesgos, considerando su
interrelación con el departamento de Recuperaciones.
Elementos funcionales y herramientas:
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Definición del subsistema para la detección de desfases (incumplimientos) de posición (operaciones) y desfases (irregularidades) de situación (personas).
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Definición del subsistema para la captación (selección), análisis, clasificación y seguimiento de los riesgos más problemáticos partiendo de un modelo de datos analítico.
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Definición de un subsistema de detección de posibles riesgos en operaciones vinculadas a promociones inmobiliarias.
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Creación de un sistema de detección de alertas preventivas.
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Análisis de los requerimientos funcionales para el seguimiento en base a: objetos de negocio, operaciones de negocio y procesos de negocio.
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Integración tecnológica del subsistema en la arquitectura corporativa.
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Accesibilidad de la totalidad de los departamentos que participan en el seguimiento del riesgo a los objetos de negocio que constituyen el subsistema de seguimiento de riesgos.
CASO 2
Objetivo principal:
Rediseño de los procesos de negocio de las
áreas de recuperaciones y riesgos adaptándolos a la
normativa requerida por Basilea II y dando una nueva orientación al sistema de
gestión y recuperación de la deuda utilizado por el departamento de Recuperaciones.
Elementos funcionales y herramientas:
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Estudio de viabilidad: detección de puntos críticos.
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Estudio trazabilidad de Basilea II: datos, estructura y tratamiento de la información para el cumplimiento de la LGD (pérdida efectiva).
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Análisis de la totalidad del circuito de recuperaciones: identificando departamentos y actores implicados y las relaciones entre ellos. Definición de esquemas de responsabilidad, gestión y acción. Obtención de un organigrama completo del área de recuperaciones.
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Identificación de las necesidades funcionales: definición de objetos de negocio, operaciones de negocio y procesos de negocio, datos, flujos de trabajo, usabilidad de pantallas, integración e interacción con otros aplicativos propios de la entidad.
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Gestión del cambio: mejora y seguimiento de la usabilidad, pruebas de aceptación y soporte al usuario, formación especializada, plan de divulgación (creación de equipos de trabajo y plan de formación colectivo).